Mithat Yurdakul / ANKARA – Başta yasadışı bahis olmak üzere, kara para aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi için bir dizi yeni önlem alındı. Bu çerçevede kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS) kapalılık tabanlı kripto alım satımına aracılık etmeleri yasaklanırken, 15 bin TL ve üzeri kripto transferine ait iletilerde, gönderenin ismi, adres yahut doğum yeri, vatandaşlık numarası, üzere bilgilerden en az birisine yer verilmesi zarurî tutuldu.
Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) tarafından Resmi Gazete’de yayımlanan bildirilere nazaran, KVHS’lere kripto transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini alma yükümlülüğü (seyahat kuralı) getirilirken, KVHS’lerin, kapalılık tabanlı kripto alım satımına yahut saklanmasına aracılık etmeleri yasaklandı.
Önlem alındı
Böylece kripto varlıkların yasadışı bahis ve dolandırıcılık üzere kara para gelirlerinin aklanmasında kullanılmasına yönelik önlem alındı. Yeniden yasadışı gelirlerinin aklanmasında yer alan ve rastgele bir banka hesabına sahip olmadan, içine yüklenen bakiye kadar harcama yapılmasını sağlayan anonim ön ödemeli araçlara da kısıtlama getirildi. Baht oyunlarına getirilen düzenlemeyle, kelam konusu oyunları elektronik ortamda gerçekleştiren yükümlülerce; müşterilerin iş ve meslek bilgisi alınacak, aksi halde imza örneği istenecek. Baht ve bahis oyunu platformları müşterilerinin kimlik tespitini 4 ay içerisinde bildiriye uygun hale getirecek. Düzenlemeyle, e-ticaret pazaryerleri de, üye işyerleriyle gerçekleştirilen süreçler kapsamında MASAK yükümlüleri ortasına alındı.
15 bin lira üzeri kripto sürece isim bilgisi
Yeni düzenlemeye nazaran kripto varlık hizmet sağlayıcılar tarafından aracılık edilen 15 bin TL yahut üzeri kripto varlık transfer sürecine ait bildirilerde, gönderenin ismi, ticaret unvanı, cüzdan adresi, bunun bulunmadığı durumda süreçle ilgili referans numarası, adres yahut doğum yeri, vatandaşlık numarası, müşteri numarası, pasaport numarası ya da vergi kimlik numarası üzere bilgilerden en az birine yer verilmesi zarurî olacak, bu bilgilerin doğruluğu teyit edilecek. Rastgele bir kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine gönderilen yahut bu türlü bir adresten alınan kripto varlık transferlerinde de transfere taraf olan müşteriden, bu bilgilerden en az birine ait beyan alınacak.
Terör finansmanı
Risk temelli yaklaşım çerçevesinde müşteriden, transferin tarafları hakkında ek bilgi ve doküman talep edilecek. Kâfi bilgi elde edilememesi durumunda transferin gerçekleştirilmemesi, finansal kuruluşla yapılan süreçlerin sonlandırılması kelam konusu olacak. Kripto hizmet sağlayıcılarının kurum siyaseti; terörizmin finansmanının önlenmesi kapsamında malvarlığının dondurulması kararlarının ihlaline yönelik denetimleri de kapsayacak.